Топ 10 лучших банков c счетами для ИП и ООО 2019 года

Банки для ИП и ООО

Закон прямо не обязывает ИП и ООО иметь расчетные счета. Однако без счета у компаний и предпринимателей могут возникнуть сложности из-за ограничений.

КомпанияОтзывы о компанииОценка на основе отзывов Стоимость обслуживания Коммисия за платежи Процент на остаток по счету Место в ТОПе банков Общий бал по отзывам
Альфабанкalfabank.ru 16 отзывов 5 из 10
от 490 руб. от 0 руб. до 3% №6 5 из 10
Модульбанкrko.modulbank.ru 14 отзывов 6.6 из 10
от 0 руб. От 0 до 90 руб. до 5% №190 6.6 из 10
Локо банкlockobank.ru 15 отзывов 6.6 из 10
от 0 руб. от 15 до 79 руб. до 8,75% №73 6.6 из 10
Точка банкtochka.com 14 отзывов 7 из 10
от 0 руб. от 0% до 7% №8 7 из 10
Тинькофф банкtinkoff.ru/business/ 14 отзывов 6 из 10
от 490 руб. Различные условия 8% №30 6 из 10
Эксперт Банкexpertbank.com 13 отзывов 7 из 10
от 0 руб. От 0 до 78 руб. от 1,5% до 5% № 232 7 из 10
Сбербанкsberbank.ru 13 отзывов 6.2 из 10
от 0 руб. от 0 руб. Нет №1 6.2 из 10
Банк УБРиРubrr.ru 12 отзывов 7 из 10
от 0 до 7000 руб. от 0 до 22 руб. Нет №29 7 из 10
Восточный банкvostbank.ru 11 отзывов 7 из 10
от 495 руб от 0 руб Нет №34 7 из 10
СКБ Банкskbbank.ru 3 отзыва 8.2 из 10
от 590 до 7590 руб. От 0 до 59 руб. 4,75%-7,75% №69 8.2 из 10

Мы составили список банков, работающих с ИП и ООО. Если вы — владелец небольшого бизнеса, не любите бюрократию, поездки в офис и не имеете крупного документооборота — тогда вам стоит рассмотреть банки, которые предлагают удаленное сотрудничество, онлайн-бухгалтерию и отчетность в налоговую в электронном виде.

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

с 01:00 до 20:30

Место в ТОПе банков

№6

Работает с 1991 года. По популярности и охвату регионов Альфа-Банк занимает второе место после Сбербанка и находится на 11 строчке рейтинга самых надежных банков России за 2018 год. Здесь можно взять кредит, подключить эквайринг, заказать кассу, открыть расчетный счет для ИП — банк работает с малым, средним и крупным бизнесом.

Преимущества:

  • Бесплатный выпуск корпоративных карт
  • Есть эквайринг

Недостатки:

  • Операционный день с 01:00 до 19:50

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

01:00 до 20:45

Место в ТОПе банков

№190

Модульбанк — ещё один банк для расчетного счета ООО и ИП, который работает дистанционно с выездом специалиста. Сервис создали бывшие топ-менеджеры «Сбербанка». У компании уже более 100 000 клиентов. Основные операции по счету можно контролировать через удобное мобильное приложение.

Компания предлагает предпринимателям дополнительные услуги:

  • сервис онлайн бухгалтерии, для ИП на УСН 6% — бесплатно;
  • валютный контроль;
  • консультации юриста;
  • кассы для бизнеса;
  • эквайринг;
  • депозиты.

Перечислять зарплату сотрудникам можно на карты любых российских банков. Чтобы открыть счет ИП, понадобится только паспорт — все остальные данные сотрудники находят и вносят сами. Счет открывают за 5 минут.

У Модульбанка нет собственных банкоматов, но можно снять деньги в банкоматах других российских банков и внести наличные через кассы банков Юнистрим, а также через терминалы и банкоматы Бинбанка.

Преимущества:

  • Счета в 4 валютах
  • За снятие наличных в банкоматах комиссия только по тарифу Модульбанка — банк, который выдает деньги, не берет комиссию

Недостатки:

  • Работают только с малым бизнесом
  • Могут отказать в открытии счета

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

09:30—17:30

Место в ТОПе банков

№73

ЛокоБанк предлагает клиентам бесплатное открытие и обслуживание счета, а также кредитную программу «Быстрые деньги» — до 10 млн. рублей на срок до 36 месяцев по ставке от 12% без залога имущества. Решение по кредиту принимают в течение 3 дней. Входит в ТОП банков для ООО и ИП.

Для бизнеса предусмотрен свой интернет-банкинг в зависимости от цели ведения счета:

Система Клиент-банк — для тех, кому нужно удаленно совершать операции по счетам, заказывать выписки, обмениваться информацией и документами с банком, работать со сторонними бухгалтерскими программами.

Система iBank 2 — для обслуживания корпоративных клиентов с документооборотом от нескольких тысяч документов в сутки.

Личный кабинет для участников Госзаказа — сервис по управлению заявками на банковские гарантии — выдают за час по ИНН и номеру аукциона.

Преимущества:

  • Можно открыть счет без визита в банк
  • Есть торговый и интернет-эквайринг
  • Большой выбор кредитных программ

Недостатки:

  • Иногда операции по счетам проводят долго
  • Рассылки от банка на почту раздражают

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

с 0 до 21

Место в ТОПе банков

№8

Во многих рейтингах банков для предпринимателей Точка занимает лидирующие позиции. Точка — это дистанционный банк для ИП и ООО с собственным интернет-банкингом и техподдержкой. Банк работает удаленно — открывает счета, выпускает карты, подключает эквайринг, контролирует валютные операции, выдает справки. Договор с банком, реквизиты счета и пластиковые карты привезет сотрудник Точки. Карта для бизнес-расходов сразу привязана к счету компании, снятие наличных — бесплатно.

Для процессинга карт, выпущенных Точкой, можно выбрать один из двух банков — ФК «Открытие» или «КИВИ Банк». Внутри банка платежи ходят круглосуточно.

У Точки есть встроенный сервис ведения бухгалтерии, но можно подключить и сторонние программы: Мое дело, Кнопка, Контуруб.Эльба. Встроенный сервис доступен только ИП на УСН 6%, ЕНВД и патенте без сотрудников и эквайринга — 3500 руб. в год. Он подсчитывает налоги и страховые взносы, формирует отчеты, оповещает о дате оплаты, позволяет подавать отчетность в 1 клик. В чате сервиса можно получить бесплатную консультацию бухгалтера.

Преимущества:

    Недостатки:

      Стоимость открытия счета

      0 руб.

      Интернет и мобильный банкинг

      Есть

      Операционный день

      7:00-21:00

      Место в ТОПе банков

      №30

      Тинькофф Банк одним из первых запустил программу дистанционного обслуживания клиентов. Основан в 2006 году Олегом Тиньковым. Основные направления банка — выдача займов, выпуск кредитных и дебетовых карт для физических лиц, банк для предпринимателей — расчетный счет, эквайринг, кредиты на развитие бизнеса.

      Также клиенты банка имеют доступ к специальным предложениям партнеров Тинькофф (их более 70) — деньги на рекламу в социальных сетях и поисковиках, 4 месяца виртуальной телефонии МТТ в подарок, деньги на сервис email-рассылок SendPulse, скидки на подключение онлайн-касс и другое.

      Преимущества:

      • Можно открыть счет удаленно
      • Бесплатная онлайн бухгалтерия

      Недостатки:

      • Дорогие платежные поручения

      Стоимость открытия счета

      0 руб.

      Интернет и мобильный банкинг

      Есть

      Операционный день

      N/A

      Место в ТОПе банков

      № 232

      Работает с 1994 года и ориентирован на малый и средний бизнес. У ЭкспертБанка есть свои офисы и банкоматы, однако, также можно открыть счет в банке для ООО или ИП в удаленном режиме — оставить заявку, дождаться звонка менеджера и встретиться с курьером, чтобы получить документы. Также банк предлагает вексельные услуги, лизинг и сопровождение госконтрактов. Есть собственный мобильный банк.

      С помощью вексельной программы можно проводить взаиморасчеты между контрагентами без денег, получать инвестиционный доход от процентного или дисконтного векселя, использовать вексели в качестве обеспечения для гарантий или кредита от банка.

      Преимущества:

      • Льготные займы до 5 млн. руб. на развитие бизнеса
      • Можно оформить лизинг

      Недостатки:

      • Работает не во всех регионах

      Стоимость открытия счета

      0 руб.

      Интернет и мобильный банкинг

      Есть

      Операционный день

      07:00-23:00

      Место в ТОПе банков

      №1

      Сбербанк работает с 1841 года и считается одним из самых известных и популярных банков РФ. Можно открыть счет в вашем офисе или на сайте банка за 5 минут. Для удаленного контроля за счетами есть интернет-банк и мобильный банк, который работает даже на smart-часах. Новым клиентам доступны бонусы от партнеров банка.

      Помимо расчетного счета, в Сбербанке можно открыть зарплатный проект, пройти валютный контроль и обменять валюту, заплатить таможенные платежи, оформить банковскую гарантию, подключить торговый эквайринг или онлайн-кассу, заказать инкассацию и ведение бухгалтерии.

      Если вас интересуют гибкие тарифы банков для ИП и ООО, вам стоит изучить предложение Сбербанка — 4 тарифа на выбор, в том числе бесплатный стартовый пакет за 0 руб. в месяц для тех, кто только начинает вести бизнес. Новым клиентам Сбербанк предлагает «тест драйв» своих услуг — расчетный счет за 1 руб. в месяц. Акция действует 3 месяца для клиентов, зарегистрировавших бизнес не менее 6 месяцев назад, условия могут меняться.

      Преимущества:

      • Надежный банк
      • Есть тариф с бесплатным ежемесячным обслуживанием

      Недостатки:

      • Тарифы отличаются в зависимости от региона

      Стоимость открытия счета

      0 руб

      Интернет и мобильный банкинг

      Есть

      Операционный день

      c 4:00 до 17:00

      Место в ТОПе банков

      №29

      Клиентам Уральского Банка доступно большое количество дополнительных услуг: HR-консалтинг, бухгалтерские услуги, дистанционная регистрация бизнеса, обучение системе интернет-банк, финансовый анализ бизнеса, персональный юрист, страхование бизнеса, обучение предпринимателей в Центре ведения бизнеса.

      Для ИП консультации специалистов по любым вопросам бесплатны. Есть два вида интернет-банкинга для удаленного управления счетами — интернет-банк Light и интернет-банк Pro с более широкими возможностями.

      Преимущества:

      • Гибкие тарифы
      • Высокая скорость расчетов
      • Подключение онлайн-кассы вместе с эквайрингом

      Недостатки:

      • Стоимость тарифов зависит от города
      • Платное SMS-информирование

      Стоимость открытия счета

      0 руб

      Интернет и мобильный банкинг

      Есть

      Операционный день

      С 08:00 до 23:00

      Место в ТОПе банков

      №34

      Работает с 1991 года, раньше назывался Восточный Экспресс Банк. В 2017 году к компании присоединен Юниаструм Банк. Работает с малым, средним и крупным бизнесом. Информация по крупному бизнесу находится в разделе «VIP-клиентам». Восточный Банк участвует в программе страхования вкладов и входит в список 100 надежных банков по версии ЦБ РФ.

      Счет можно открыть в офисе банка или удаленно через онлайн резервирование счета.

      Клиентам доступно много сервисов и дополнительных услуг: эквайринг, депозиты, зарплатные проекты, факторинг, 1С:БухОбслуживание со скидками, настроенная касса с доставкой.

      Банк предлагает предпринимателям и юридическим лицам десятки видов вкладов, кредитов и кредитных карт — с кэшбеком, сезонные, спортивные, автомобильные, элитные и другие с особыми пакетами услуг и скидок.

      Преимущества:

      • Подходит для любого бизнеса
      • Есть овердрафт для бизнеса

      Недостатки:

      • Ограничение внешних платежей на большинстве тарифов
      • Платное SMS-информирование

      Стоимость открытия счета

      0 руб.

      Интернет и мобильный банкинг

      Есть

      Операционный день

      09:00-21:00

      Место в ТОПе банков

      №69

      СКБ Банк работает с 1990 года, входит в ТОП-40 банков РФ по размеру активов. Есть филиалы в 150 городах РФ. Для онлайн обслуживания предпринимателей на базе СКБ Банк создан сервис ДелоБанк. Сервис освобождает владельцев бизнеса от рутинных задач, позволяет открыть счет без визита в банк и удаленно контролировать платежи.

      В личном кабинете ДелоБанка есть инструменты: аналитика расходов и доходов, депозит-онлайн, бесплатный сервис для проверки благонадежности контрагентов «Светофор», бухгалтерия и налоговая отчетность онлайн, бесплатный выпуск зарплатных карт для сотрудников. Также в сервисе можно оплачивать штрафы, коммунальные и другие виды услуг.

      Клиентам доступно кредитование бизнеса и финансирование наложенных платежей — для владельцев интернет-магазинов от Ecombank.

      Преимущества:

      • Круглосуточная поддержка
      • Высокая надежность банка и большое количество филиалов в РФ

      Недостатки:

      • Нет онлайн-касс и эквайринга
      • Не помогают открыть ИП и ООО