Дата публикации:05 ноября 2019
Автор статьи:Сергей Морозов (Эксперт)

Тарифы банков для бизнеса

Перед выбором тарифа проанализируйте, какие операции по счету вы будете совершать. Конечно, все не предугадать. Но, например, если вам нужно платить зарплату сотрудникам или переводить деньги поставщикам, то обращайте внимание на размер комиссии за переводы. Если вы — ИП, который всю прибыль будет тратить на себя, то поинтересуйтесь условиями обслуживания корпоративных карт.

Компания Оценка на основе отзывов Стоимость обслуживания Коммисия за платежи Процент на остаток по счету Место в ТОПе банков Операционный день Общий бал по отзывам Отзывы о компании
Модульбанкhttps://rko.modulbank.ru 8 из 10
От 0 руб. От 0 до 90 руб. До 7% №154 С 1:00 до 20:45 8 из 10
26 отзывов Сайт компании
Банк Открытиеhttps://www.open.ru 8 из 10
От 0 руб. От 0 до 100 руб. Нет №7 с 01:00 до 20:00 8 из 10
24 отзыва Сайт компании
Альфа банкhttps://alfabank.ru 5.6 из 10
От 0 руб. От 0 руб. До 3% №4 С 1:00 до 20:30 5.6 из 10
21 отзыв Сайт компании
Точка банкhttps://tochka.com 6.8 из 10
От 0 руб. От 0 до 60 руб Нет №7 С 01:00 до 21:00 6.8 из 10
19 отзывов Сайт компании
Тинькофф банкhttps://tinkoff.ru/business/ 6.6 из 10
От 0 р. до 490 р. Различные условия До 10% №21 С 01:00 до 21:00 6.6 из 10
17 отзывов Сайт компании
Сбербанкhttps://sberbank.ru 5.6 из 10
От 0 руб. От 0 руб. До 3,5 % №1 С 01:00 до 19:30 5.6 из 10
17 отзывов Сайт компании
Сфера банкhttps://sfera.ru/ 6.4 из 10
От 0 руб. От 0 до 90 руб. Нет №77 С 01:00 до 19.50 6.4 из 10
15 отзывов Сайт компании
Локо банкhttps://lockobank.ru 6.6 из 10
От 0 руб. От 0 р. до 89 р. До 6,55% №68 С 10:00 до 18:00 6.6 из 10
14 отзывов Сайт компании
Банк УБРиРhttps://ubrr.ru 7 из 10
От 0 руб. От 0 до 89 руб. От 2% до 6% №37 С 4:00 до 17:00 7 из 10
12 отзывов Сайт компании
Восточный банкhttps://vostbank.ru 7 из 10
От 490 руб От 0 руб Нет №35 С 09:00 до 19:00 7 из 10
11 отзывов Сайт компании

Мы сравнили самые дешевые тарифы для ИП и малого бизнеса и сформировали небольшую удобную таблицу. В тексте мы рассказали о других особенностях этих тарифов и дополнительных банковских услугах. Во всех изученных тарифах бесплатны открытие счета, подключение интернет-банка или мобильного приложения, бюджетные платежи.

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 1:00 до 20:45

Место в ТОПе банков

№154

Модульбанк — ещё один банк для расчетного счета ООО и ИП, который работает дистанционно с выездом специалиста. Сервис создали бывшие топ-менеджеры «Сбербанка». У компании уже более 100 000 клиентов. Основные операции по счету можно контролировать через удобное мобильное приложение.

Компания предлагает предпринимателям дополнительные услуги:

  • сервис онлайн бухгалтерии, для ИП на УСН 6% — бесплатно;
  • валютный контроль;
  • консультации юриста;
  • кассы для бизнеса;
  • эквайринг;
  • депозиты.

Перечислять зарплату сотрудникам можно на карты любых российских банков. Чтобы открыть счет ИП, понадобится только паспорт — все остальные данные сотрудники находят и вносят сами. Счет открывают за 5 минут.

У Модульбанка нет собственных банкоматов, но можно снять деньги в банкоматах других российских банков и внести наличные через кассы банков Юнистрим, а также через терминалы и банкоматы Бинбанка.

Преимущества:

  • Оптимальные тарифы
  • Интегрированы с онлайн бухгалтерией
  • Начисляют до 7% годовых на остаток по счету
  • Зарплатный проект работает с картами любых банков
  • Готовые решения для тех, кто работает с международными партнерами

Недостатки:

  • Могут отказать в открытии счета
  • Навязывают свои доп услуги
  • Периодически всплывают мелкие косяки в их приложении
  • Напрягает, что часто при обращении в поддержку отвечает бот

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 1:00 до 20:30

Место в ТОПе банков

№4

Работает с 1991 года. По популярности и охвату регионов Альфа-Банк занимает второе место после Сбербанка и находится на 11 строчке рейтинга самых надежных банков России за 2018 год. Здесь можно взять кредит, подключить эквайринг, заказать кассу, открыть расчетный счет — банк работает с малым, средним и крупным бизнесом.

Преимущества:

  • Крупный надежный банк
  • Операционный день с 04:00 до 20:30
  • Есть Директбанк
  • Есть эквайринг и прочие смежные услуги для бизнеса
  • Бесплатный выпуск корпоративных карт

Недостатки:

  • Не очень хороший сервис, менеджеры бывает косячат
  • При закрытии счета говорят об отсутствии комиссии, а по факту она есть. Будьте аккуратны!
  • Блокируют счета, такая проблема есть везде, но некоторые предупреждают!

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 01:00 до 21:00

Место в ТОПе банков

№7

Во многих рейтингах банков для предпринимателей Точка занимает лидирующие позиции. Точка — это дистанционный банк для ИП и ООО с собственным интернет-банкингом и техподдержкой. Банк работает удаленно — открывает счета, выпускает карты, подключает эквайринг, контролирует валютные операции, выдает справки. Договор с банком, реквизиты счета и пластиковые карты привезет сотрудник Точки. Карта для бизнес-расходов сразу привязана к счету компании, снятие наличных — бесплатно.

Для процессинга карт, выпущенных Точкой, можно выбрать один из двух банков — ФК «Открытие» или «КИВИ Банк». Внутри банка платежи ходят круглосуточно.

У Точки есть встроенный сервис ведения бухгалтерии, но можно подключить и сторонние программы: Мое дело, Кнопка, Контуруб.Эльба. Встроенный сервис доступен только ИП на УСН 6%, ЕНВД и патенте без сотрудников и эквайринга — 3500 руб. в год. Он подсчитывает налоги и страховые взносы, формирует отчеты, оповещает о дате оплаты, позволяет подавать отчетность в 1 клик. В чате сервиса можно получить бесплатную консультацию бухгалтера.

Преимущества:

  • Операционный день с 0 до 21
  • Возвращают до 7% годовых на остаток по счету
  • Для ИП на упрощенке, банк сам формирует налоговую декларацию!
  • Есть интеграция с сервисами бухгалтерии(1с, Мое дело, Контур и тд)
  • Один из самых удобный интернет банков и моб приложений
  • Все происходит онлайн, даже подачу заявки на открытие счета
  • Круглосуточная поддержка, даже ночью!

Недостатки:

  • Блокируют счета, но это общая проблема у всех банков сейчас
  • При подлючении эквайринга бывают возникают проблемы у клиентов: банк долго выполняет свои обязательства

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 01:00 до 19:30

Место в ТОПе банков

№1

Сбербанк работает с 1841 года и считается одним из самых известных и популярных банков РФ. Можно открыть счет в вашем офисе или на сайте банка за 5 минут. Для удаленного контроля за счетами есть интернет-банк и мобильный банк, который работает даже на smart-часах. Новым клиентам доступны бонусы от партнеров банка.

Помимо расчетного счета, в Сбербанке можно открыть зарплатный проект, пройти валютный контроль и обменять валюту, заплатить таможенные платежи, оформить банковскую гарантию, подключить торговый эквайринг или онлайн-кассу, заказать инкассацию и ведение бухгалтерии.

Если вас интересуют гибкие тарифы банков для ИП и ООО, вам стоит изучить предложение Сбербанка — 4 тарифа на выбор, в том числе бесплатный стартовый пакет за 0 руб. в месяц для тех, кто только начинает вести бизнес. Новым клиентам Сбербанк предлагает «тест драйв» своих услуг — расчетный счет за 1 руб. в месяц. Акция действует 3 месяца для клиентов, зарегистрировавших бизнес не менее 6 месяцев назад, условия могут меняться.

Преимущества:

  • Самый надежный банк в стране!
  • Наличие мобильного приложения
  • Высокая степень безопасности

Недостатки:

  • Без предупреждения закрывают счет!
  • Дорогое обслуживание
  • Очереди в банке
  • Периодические сбои в работе
  • Неудобный личный кабинет

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 01:00 до 21:00

Место в ТОПе банков

№21

Тинькофф Банк одним из первых запустил программу дистанционного обслуживания клиентов. Основан в 2006 году Олегом Тиньковым. Основные направления банка — выдача займов, выпуск кредитных и дебетовых карт для физических лиц, банк для предпринимателей — расчетный счет, эквайринг, кредиты на развитие бизнеса.

Также клиенты банка имеют доступ к специальным предложениям партнеров Тинькофф (их более 70) — деньги на рекламу в социальных сетях и поисковиках, 4 месяца виртуальной телефонии МТТ в подарок, деньги на сервис email-рассылок SendPulse, скидки на подключение онлайн-касс и другое.

Преимущества:

  • Операционный день с 1:00 до 21:00!
  • Открытие счета и обслуживание происходит удаленно, не надо никуда ехать!
  • Очень удобное мобильное приложение
  • Встроена онлайн бухгалтерия, которая отлично подходит для малого бизнеса
  • Банк автоматически рассчитывает страховые взносы ИП и напоминает их оплатить
  • На остаток по счету начисляется до 6% годовых
  • В целом качественный банк!

Недостатки:

  • Есть жалобы о блокировках счетов, но такая проблема есть во всей банках
  • Запрашивают много документов при открытии счета
  • При закрытии счета, средства со счета можно перевести в другой банк с комиссией в 15%

Банк Сфера — молодой онлайн-банк для предпринимателей. Все операции происходят онлайн, даже для открытия счета вам потребуется заполнить заявку со всей информацией и затем к вам приедет курьер для подписания документов. Банк является дочкой финансовой группы БКС. Доступна возможность бесплатного открытия расчетного счета. Кроме услуг по расчетно-кассовому обслуживанию предпринимателям предлагаются онлайн-сервисы по: бухгалтерскому учету, электронному документообороту, юридическим консультациям.

Преимущества:

  • Внедрена очень удобная онлайн бухгалтерия, только ей многие и пользуются
  • Отлично подзодит для малого бизнеса
  • Все действия происходят онлайн
  • Сфера вход в финансовую структуру БКС, что говорит о надежности

Недостатки:

  • Банк не подходит для среднего и крупного бизнеса
  • Банк не подходит для среднего и крупного бизнеса
  • Банк не подходит для среднего и крупного бизнеса
  • Бывают ошибки в мобильном приложении
  • Страшновато работать с новым банком
  • Нет % начислений на остаток средств на счету

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 10:00 до 18:00

Место в ТОПе банков

№68

ЛокоБанк предлагает клиентам бесплатное открытие и обслуживание счета, а также кредитную программу «Быстрые деньги» — до 10 млн. рублей на срок до 36 месяцев по ставке от 12% без залога имущества. Решение по кредиту принимают в течение 3 дней. Входит в ТОП банков для ООО и ИП.

Для бизнеса предусмотрен свой интернет-банкинг в зависимости от цели ведения счета:

Система Клиент-банк — для тех, кому нужно удаленно совершать операции по счетам, заказывать выписки, обмениваться информацией и документами с банком, работать со сторонними бухгалтерскими программами.

Система iBank 2 — для обслуживания корпоративных клиентов с документооборотом от нескольких тысяч документов в сутки.

Личный кабинет для участников Госзаказа — сервис по управлению заявками на банковские гарантии — выдают за час по ИНН и номеру аукциона.

Преимущества:

  • Быстрое открытие счета
  • Недорогое обслуживание
  • Есть торговый и интернет-эквайринг
  • Большой выбор кредитных программ
  • Начисляют % на остаток на счету, до 7,8%

Недостатки:

  • Есть скрытые услуги, на которые подписываешься, открывая расчетный счет
  • Сотрудники работают не очень качественно
  • Не помогают решать возникшие проблемы
  • Навязывают кредиты и прочие услуги

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 4:00 до 17:00

Место в ТОПе банков

№37

Клиентам Уральского Банка доступно большое количество дополнительных услуг: HR-консалтинг, бухгалтерские услуги, дистанционная регистрация бизнеса, обучение системе интернет-банк, финансовый анализ бизнеса, персональный юрист, страхование бизнеса, обучение предпринимателей в Центре ведения бизнеса.

Для ИП консультации специалистов по любым вопросам бесплатны. Есть два вида интернет-банкинга для удаленного управления счетами — интернет-банк Light и интернет-банк Pro с более широкими возможностями.

Преимущества:

  • Гибкие тарифы
  • Высокая скорость расчетов
  • Подключение онлайн-кассы вместе с эквайрингом
  • Начисляют процент на остаток, до 5% годовых

Недостатки:

  • Сложно закрыть у них счет
  • Поддержка бывает оказывается некомпетентной
  • Операционный день c 4:00 до 17:00
  • Активно навязывают свои смежные услуги
  • Могут заблокировать ваш счет

Стоимость открытия счета

0 руб

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 09:00 до 19:00

Место в ТОПе банков

№35

Работает с 1991 года, раньше назывался Восточный Экспресс Банк. В 2017 году к компании присоединен Юниаструм Банк. Работает с малым, средним и крупным бизнесом. Информация по крупному бизнесу находится в разделе «VIP-клиентам». Восточный Банк участвует в программе страхования вкладов и входит в список 100 надежных банков по версии ЦБ РФ.

Счет можно открыть в офисе банка или удаленно через онлайн резервирование счета.

Клиентам доступно много сервисов и дополнительных услуг: эквайринг, депозиты, зарплатные проекты, факторинг, 1С:БухОбслуживание со скидками, настроенная касса с доставкой.

Банк предлагает предпринимателям и юридическим лицам десятки видов вкладов, кредитов и кредитных карт — с кэшбеком, сезонные, спортивные, автомобильные, элитные и другие с особыми пакетами услуг и скидок.

Преимущества:

  • Удобный интернет-банк
  • Приемлемые тарифы
  • Быстрое открытие счета
  • Подходит как для крупного, так и для мелкого бизнеса
  • Есть овердрафт(кредитная линия) для бизнеса

Недостатки:

  • Очереди в кассу
  • Невнимательный персонал
  • Могут заблокировать счет
  • Не начисляют % на остаток по счету, как некоторые другие банки
  • Не самое удобное моб. приложение